Jókora különbséggel teljesítettek tavaly a nyugdíjpénztárak

Az önkéntes nyugdíjpénztárak több mint 25 éve nem látott csúcson, 21,2 százalékos (záró vagyonnal súlyozott) nettó hozammal zárták a 2023-as évet – olvasható az Azénpénzem cikkében. A portál – táblázatban is bemutatott – gyűjtése lehetőséget ad arra, hogy a nyugdíjpénztárasok meglássák, hogyan jártak ők a saját pénztáruknál másokhoz képest. 

Kiszámolták: egy 5 millió forintos megtakarítást a legjobb kassza tavaly több mint 1,4 millió forintos hozammal gyarapította. A legrosszabbul teljesítőnél is akadt azért hozam, de az az említett 5 millió után nem éri el a 376 ezer forintot. Vagyis az itt takarékoskodó alig több mint a negyedét tehette zsebre a top hozamnak. Egyetlen olyan hozam akadt egyébként, ami nem lett kétszámjegyű.

Átlagosan – tudatta a Magyar Nemzeti Bank (MNB) – az önkéntes nyugdíjpénztárak tavaly bő 21 százalékos nettó átlaghozamot értek el, lényegesen túlszárnyalva az év végén mért inflációs mutatót. Ez több mint 25 éve nem látott csúcs. Nem is csekély mértékben sikerült túlszárnyalni a korábbi rekordot. Az 2009-ben (a pénzügyi válság miatti bezuhanás korrekciójaként elért) 16,3 százalék volt. A mostani tehát csaknem 5 százalékponttal lett magasabb. 

Mivel tavaly decemberben az előző év azonos időszakához mért infláció 5,5 százalék volt, ez azt jelenti, hogy 2023-ban az önkéntes nyugdíjpénztárak tavalyi reálhozama közel 14,9 százalékot tett ki. A 10 éves (záró vagyonnal súlyozott) átlagos nettó hozam 5,6 százalékra rúgott, így az erre a periódusra számított inflációt a pénztárak mintegy 0,7 százalékponttal tudták felülmúlni. A szektor szereplőinek még messzebbre visszatekintő – és így még megalapozottabb képet adó – 15 éves (záró vagyonnal súlyozott) átlagos nettó hozama csaknem 7 százalék lett. Ennek köszönhetően, az ugyanezen időszakra számított reálhozam meghaladta a 2,3 százalékot.

Az Azénpénzem cikkében számos további részlet és érdekesség (például referenciahozam) is megtalálható.