Fontos határidő jár le ma, aki jövőre adóvisszatérítést akar, erre figyeljen
A karácsonyi munkanap-áthelyezések miatt legkésőbb hétfőn be kell fizetnie a nyugdíjpénztári, egészségpénztári tagdíjakat, biztosítási díjakat azoknak, akik jövőre adóvisszatérítést szeretnének. December 30-án már csak átutalással, esetleg személyesen lehet intézni a befizetéseket.
Siessen, ha adó-visszatérítést szeretne kapni a 2024-es az önkéntes egészség- és nyugdíjpénztári befizetései vagy nyugdíjbiztosítási tagdíja után – figyelmeztetnek a szolgáltatók. A decemberi munkanap-áthelyezések miatt ugyanis karácsony hetéből csak egyetlen nap, december 23., ezt követően pedig már csak december 30. és december 31. lesz munkanap – írja a Bank360.
Sokan időzítik az év utolsó napjaira az extra befizetéseket, az idén viszont ahhoz, hogy ezeket időben le is tudják könyvelni a nyugdíjpénztárak, egészségpénztárak és biztosítók, nem szabad megvárni a két ünnep közötti időszakot, hanem legkésőbb december 23-án rendezni kell a befizetéseket.
Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár honlapján például arra figyelmeztetnek, ha valaki bankkártyával fizetné meg 2024-re a tagdíjat, legkésőbb december 23-án tegye azt meg, átutalással viszont még december 30-án is lehet majd fizetni. Ugyanez a helyzet az OTP Egészségpénztárnál is. Aki ezt is elmulasztotta, az december 31-én 12 óráig az OTP-s bankfiókokban készpénzben tud még tagdíjat fizetni.
Más pénztáraknál is T+2 munkanap a jóváírás ideje, vagyis aki biztosra szeretne menni, hogy még az idén a számlájára kerüljenek a befizetések, jobban teszi, ha legkésőbb december 23-án befizeti a díjakat.
A pénztári befizetések után 20 százalék, maximum 150 ezer forintnyi szja igényelhető vissza, vagyis 750 ezer forint befizetésével érhető el a maximális adókedvezmény. A 150 ezer forintos limit az összes pénztári – önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári – befizetésre összesen vehető igénybe. A nyugdíjbiztosításoknál szintén 20 százalék, de legfeljebb 130 ezer forint kapható vissza, vagyis évi 650 ezer forint befizetésével lehet teljes mértékben kihasználni a kedvezményt.
Jár még adókedvezmény a nyugdíj-előtakarékossági számlákra (NYESZ) az adóévben beérkezett friss pénzekre is, itt 20 százalék, maximum 100 ezer forint a felső határ, vagyis 500 ezer forinttal már maximalizálni lehet a kedvezményt. További megkötés, hogy egy adózó összesen legfeljebb 280 ezer forintnyi szja-t igényelhet vissza a pénztári tagdíjak, nyugdíjbiztosítási díjak és a NYESZ-befizetések után.
